 |
|
 |  |
|
|
| |
 | Afaceri | Agricultura | Economie | Management | Marketing | Protectia muncii |
| Transporturi |
Manual de utilizare Internet Banking
Pagina Principala si Informatii banca
Aplicatia este impartita pe un numar de module functionale si anume:
modulul de setari - include o serie de setari pe care le poate efectua utilizatorul pentru fiecare client
modulul de informatii generale ale bancii
modulul de conturi - include activitatile legate de solduri, extrase de cont, tranzactii pe diverse tipuri de conturi
modulul de operatiuni - include operatiunile pe care le poate initia un utilizator in aplicatie, grupate pe tipuri (ordine de plata in lei sau valuta, diverse transferuri etc).
Pagina principala reprezinta punctul de intrare in aplicatie, primul ecran consistent cu date culese din aplicatie si care se afiseaza utilizatorului care s-a autentificat cu succes in aplicatie si care a selectat clientul pentru care doreste sa lucreze in continuare.
De asemenea, utilizatorul va avea posibilitatea de a accesa o serie de submeniuri particulare in care poate vizualiza mai multe detalii legate de cursuri valutare, noutati ale bancii, dobanzi etc.
Pentru accesarea paginii principale, se urmeaza pasii:
accesarea adresei de site
autentificarea - introducerea unui nume de utilizator si a unei parole valide
selectarea contextului de lucru pentru utilizatorul autentificat - selectarea clientului pentru care doreste sa lucreze
Ecranele din cadrul aplicatiei au o structura comuna si anume:
un header care contine:
o numele utilizatorului conectat
o clientul pentru care lucreaza utilizatorul conectat
linia de tab-uri cu meniul principal cu optiunile:
o pagina principala - in care se afiseaza grupat stirile bancii, solduri conturi, tranzactii, dobanzi sau cursuri valutare; de asemenea contine o serie de link-uri rapide
o conturi - in care sunt grupate activitati legate de conturile clientului (extras, sold, etc)
o operatiuni - in care sunt grupate actiunile legate tranzactiile pe care le poate initia un utilizator (ordine de plata in lei sau valuta, diverse transferuri etc)
o setari - pentru personalizarea paginii principale si gestiunea parolei
o suport - este meniul in care banca a setat informatiile legate de modalitatile prin care utilizatorii pot obtine informatii de la banca
o logout - optiunea de iesire din aplicatie
bara cu titlul paginii curente
zona de vizualizare - contextual in functie de optiunea de meniu selectata si apoi de link-urile/actiunile accesate
bara de final (footer-ul paginii)
Dupa accesarea sistemului, pentru a putea efectua una din actiunile asociate, utilizatorul trebuie sa se autentifice, adica sa introduca in ecranul corespunzator numele si parola cu care este inregistrat in sistem si care i-au fost atribuite de catre administratorul bancii.
|
|
|
Fig. 1 - Autentificare |
Trebuie introdus numele de utilizator si parola corecta (case sensitive - adica este important daca se scrie cu majuscule). Daca sistemul a recunoscut numele de utilizator si parola este cea corecta, utilizatorul are acces in aplicatie.
Selectarea clientului este operatiunea de alegerea din lista a clientului pentru care utilizatorul curent doreste sa lucreze - acelasi utilizator poate sa fie asociat la mai multi clienti (persoane fizice sau persoane juridice) si fiecare client poate avea propriile configurari si setari de securitate.
|
|
|
Fig. 2 - Lista cu clienti |
De asemenea, utilizatorul poate modifica inclusiv limba in care se vor afisa etichetele cimpurilor si mesajele din aplicatie. Se vor afisa in cimpul de limba toate limbile pentru care banca a asigurat traducerile.
In cazul in care setarile de securitate pentru clientul selectat sunt modificate de catre manager (de exemplu: lungimea minima a parolei este mai mare decit parola existenta), utilizatorul este redirectionat catre o pagina in care trebuie sa isi modifice parola existenta. Se deschide un ecran ca cel de mai jos:
|
|
|
Fig. 3 - Modificare parola - schimbari setari de securitate |
Dupa selectarea clientului, se va afisa utilizatorului pagina principala, in care sunt cuprinse mesajele bancii, un rezumat legat de solduri si tranzactii, dobanzi si cursuri valutare etc, ca in imaginea de mai jos:
|
|
|
Fig. 4 - Pagina principala |
In imaginea de mai sus este prezentata pagina principala in care se afiseaza complet toate datele posibile. Accesand meniul "setari", utilizatorul isi poate personaliza pagina principala din punct de vedere al continutului si datelor afisate (vezi document setari).
Se afiseaza numarul de stiri/noutati pe care banca le pune la dispozitie utilizatorilor. Aceasta sectiune nu se poate seta sa nu se mai afiseze, se poate parametriza numai numarul de inregistrari care sa se afiseze. Pentru afisarea listei paginate cu toate noutatile introduse de catre banca se poate accesa optiunea "mai multe noutati" sau direct din submeniu, optiunea corespunzatoare.
Se afiseaza un sumar al sumelor din conturile clientului, pe valutele pe care sunt deschise aceste conturi. Aceasta sectiune se poate seta sa nu se mai afiseze total sau numai continutul. Pentru afisarea mai multor detalii legate de solduri, se poate accesa optiunea "mai multe detalii" sau direct din meniul de conturi, optiunea sold.
Sectiunea este cu un statut special, deoarece pentru utilizatorii care nu au drepturi de vizualizare a tranzactiilor zilei, aceasta sectiune este total inaccesibila; de asemenea si in zona de parametrizare a paginii principale, nu se pot efectua setari suplimentare legate de aceasta sectiune.
Pentru utilizatorii cu drepturi se afiseaza lista cu ultimele tranzactii; se afiseaza atitea tranzactii cite s-au setat de catre utilizator sau valoarea implicita setata de banca; de asemenea, aceasta sectiune se poate seta sa nu se mai afiseze total sau numai continutul. Pentru afisarea tuturor tranzactiilor zilei utilizatorul poate accesa optiunea "mai multe tranzactii" sau direct din meniul de conturi, optiunea tranzactiile zilei.
Se afiseaza lista de dobanzi pe care utilizatorul si-a setat-o in prealabil. In mod implicit sa va afisa lista cu toate dobanzile produselor de economii. Aceasta sectiune se poate seta sa nu se mai afiseze total sau numai continutul. Pentru afisarea mai multor detalii legate de dobanzi, se poate accesa optiunea "mai multe dobanzi" sau direct din submeniul corespunzator.
Este o sectiune care nu se poate seta sa nu mai apara si contine o serie de actiuni utile utilizatorului, dupa cum urmeaza:
selectare utilizator - permite utilizatorului curent sa iasa din aplicatie; actiune echivalenta cu optiunea de meniu "logout"
selectare client - permite utilizatorului curent sa selecteze un alt client la care este asociat si sa efectueze pentru acesta operatiuni la care are acces
selectare limba - permite utilizatorului curent sa selecteze o alta limba pentru afisarea etichetelor si mesajelor din aplicatie decit cea setata curent.
In sectiunea curenta se afiseaza valorile cursurilor valutare pe care utilizatorul curent le-a completat in pagina de setari. De asemenea se afiseaza si o informatie legata de evolutia cursului fata de ziua precedenta, prin afisarea unor sageti indicatoare (cu virful in sus - crestere, virful in jos - scadere, altfel stationare). Aceasta sectiune se poate seta sa nu se mai afiseze total. Pentru afisarea mai multor detalii legate de cursurile bancii, se poate accesa optiunea direct din submeniul corespunzator.
In sectiunea curenta sunt o serie de actiuni care permit utilizatorului sa initieze rapid o serie de tranzactii (ordine de plata in lei sau valuta, transferuri) si sa lanseze pagina de parametrizare a paginii principale.
Informatiile bancii sunt grupate ca submeniuri la meniul paginii principale. Printre informatiile bancii sunt urmatoarele:
cursurile valutare
dobanzile
noutati
fisier banci
help-ul aplicatiei
In aceasta sectiune utilizatorul poate vizualiza diversele cursuri valutare care sunt puse la dispozitie de catre banca (curs oficial, curs de vinzare, curs de cumparare etc).
Selectarea optiunii din submeniu de afisare a cursurilor valutare produce afisarea unui ecran ca in imaginea de mai jos (mai putin calendarul de selectie a datei):
|
|
|
Fig. 5 - Cursuri valutare |
Se afiseaza cursurile valutare pe valutele care au fost cotate in ziua curenta. De asemenea, in pagina curenta sunt disponibile actiunile corespunzatoare sectiunii de actiuni rapide, detaliate mai sus.
Utilizatorul are la dispozitie posibilitatea de a selecta din calendar o alta data, precum si sa selecteze alte valute pentru care doreste afisarea cursurilor valutare. Daca au existat cotatii pe valutele selectate si daca banca mai are disponibil in istoric cotatiile respective, se vor afisa cursurile existente pentru data selectata.
In aceasta sectiune, utilizatorul are posibilitatea de a vizualiza lista dobanzilor practicate de banca pentru produsele de economii La accesarea optiunii din submeniu, se va afisa ecranul de mai jos, in care se vor putea selecta criteriile de afisare.
|
|
|
Fig. 6 - Dobanzi - filtrare |
Se poate selecta afisarea dobanzilor doar pentru persoane fizice, doar pentru persoane juridice sau toate - optiune implicita.
De asemenea, utilizatorul are la dispozitie filtrarea suplimentara doar a valutelor pentru care este interesat sa vizualizeze dobanzile bancii.
Dupa realizarea selectiilor dorite, se va apasa butonul trimite. Pe ecran se vor afisa dobanzile conform criteriului dorit sau un mesaj de informare in caz ca nu exista informatiile in baza de date.
Pentru cazul in care se gasesc informatii, se va afisa un ecran ca in imaginea de mai jos:
|
|
|
Fig. 7 - Dobanzi - afisare |
In aceasta sectiune se afiseaza paginat istoricul noutatilor pe care banca le-a transmis in decursul timpului.
Sectiunea se acceseaza utilizand optiunea de meniu corespunzatoare. Se va afisa lista noutatilor/stirilor bancii ordonate cu cele mai recente pe prima pagina, ca in figura de mai jos:
|
|
|
Fig. 8 - Noutati - afisare |
In ecran se afiseaza data la care a fost introdusa stirea precum si subiectul acesteia. In cazul in care se doreste vizualizarea intregului mesaj, se va da click pe linkul corespunzator mesajului dorit (din coloana cu subiectul). Se va afisa mesajul in pagina, precum si lista celorlalte mesaje, din care s-a eliminat mesajul selectat (ca in imaginea de mai jos).
|
|
|
Fig. 9 - Noutati - detaliu |
Sectiunea curenta este dedicata descarcarii locale a fisierului de banci. Optiunea este utila clientilor care utilizeaza facilitatea aplicatiei de a importa in aplicatie ordinele de plata in lei care au fost obtinute in urma unui export intr-un fisier cu o structura agreata de banca.
Ordinele de plata se introduc in sistemul contabil al clientului, banca destinatie completindu-se conform informatiilor existente in fisierul de banci generat la banca si pe care clientul l-a importat in prealabil in sistemul contabil propriu.
Pentru descarcarea locala a fisierului in vederea importului in sistemul contabil, utilizatorul va accesa optiunea de meniu corespunzatoare. Se va afisa o pagina ca in imaginea de mai jos:
|
|
|
Fig. 10 - Fisier banci |
Se da click pe imaginea corespunzatoare si va aparea caseta standard care permite utilizatorului una din optiuni: vizualizarea fisierului sau descarcarea locala.
|
|
|
Fig. 11 - Caseta vizualizare/descarcare fisier |
Sectiunea curenta cuprinde help-ul aplicatiei in care sunt detaliate actiunile pe care le poate executa un utilizator in functie de drepturile alocate, modalitatile de navigare prin aplicatie si cel mai important modalitatile de completare a diverselor ecrane in vederea initierii de tranzactii.
De asemenea, mai sunt afisate o serie de intrebari frecvente formulate de catre utilizatorii aplicatiei, precum si raspunsurile la acestea.
|
|
|
Fig. 12 - Ajutor si intrebari frecvente |
Accesarea submeniului "ajutor" din sectiunea curenta va lansa intr-o fereastra diferita help-ul aplicatiei. Acesta este structurat exact ca meniurile aplicatiei prin urmare este foarte usor de regasit informatia. In partea stanga se gaseste un navigator in care se gasesc optiunile posibile din cadrul meniului; pentru optiunile de meniu pentru care exista optiuni pe nivelul urmator se pot expanda. In partea dreapta se afiseaza detaliile corespunzatoare item-ului selectat in zona de navigare din partea stinga.
|
|
|
Fig. 13 - HELP |
Pentru a incheia sesiunea curenta de utilizare a aplicatiei, este recomandat sa se actioneze optiunea "logout", ultimul tab din meniul principal.
Copyright © 2024 - Toate drepturile rezervate
| Finante-banci | |||
|
|||
|
| |||
|
| |||
|
|||
|
|
|||
